요약

오늘날 빠르게 변화하는 금융 환경에서 은행은 규제 요구사항과 표준을 준수해야 합니다. 은행은 여러 관할 지역에서의 컴플라이언스를 보장하고 내부 정책 및 리스크 프레임워크를 관리하며, 이를 최신 상태로 유지하는 책임이 있습니다.

회사는 은행 정책과 규제 요구사항에서 잠재적인 격차를 식별하고 평가하며 해결하는 데 도움이 될 수 있는 컴플라이언스 매트릭스를 자동으로 생성하는 혁신적인 솔루션을 찾고 있습니다.

기술 사양 및 요구되는 전문성

이 솔루션은 다음 기준을 충족해야 합니다:

• 지능형 정책 및 규제 매핑: 내부 정책, 외부 규제 데이터베이스 및 모범 사례 문서 등 다양한 출처에서 데이터를 크롤링하고, 수집하며 분석하는 기능을 갖추어야 합니다. 새로운 또는 수정된 규제에 대한 정책 업데이트를 알리고 추천하는 기능도 필요합니다.

• 자동화된 정책 매핑 및 격차 분석: 내부 은행 정책과 절차를 관련 규제 요구사항에 자동으로 매핑하여 잠재적인 격차나 불일치를 식별할 수 있는 기능이 필요합니다.

• 사용자 정의 가능한 컴플라이언스 매트릭스: 다양한 규제, 사업 부문 요구 사항 및 리스크 수용도에 따라 맞춤형 컴플라이언스 매트릭스를 생성할 수 있는 기능을 제공해야 합니다.

• 사전 대응적인 리스크 통찰력 및 완화: 식별된 격차를 해결하기 위한 실행 가능한 완화 조치를 제안하고, 정책 변경이 운영, 규제 컴플라이언스 및 관련 리스크에 미칠 수 있는 영향을 통찰력 있게 제공해야 합니다.

전체 성능 요구 사항

• 정확성: 내부 정책을 관련 규제에 정확하게 매핑하여 잠재적인 격차를 식별하고 컴플라이언스 문제를 적절히 경고할 수 있어야 합니다.

• 적응력: 금융 규제가 동적인 만큼, 솔루션은 규제 피드를 지속적으로 크롤링하거나 푸시하여 수동 개입 없이 최신 상태를 유지할 수 있어야 합니다.

• 효율적인 협업: 정책, 리스크 평가 및 감사 결과를 중앙화하여 단일 진실 출처를 제공합니다. 이 솔루션은 컴플라이언스, 법률, 리스크 및 정책 결정에 관련된 다른 사업 부문 간 협업을 효율적으로 지원해야 합니다.

• 확장성: 솔루션은 비즈니스가 성장하고 해외 고객 기반을 확장함에 따라 다양한 관할 지역 및 지리적 위치에서의 규제 요구 사항을 처리할 수 있도록 확장 가능해야 합니다.

• 시스템 신뢰성 및 감사 추적: 고가용성을 보장하며 장애 조치 메커니즘을 제공해야 합니다. 시스템 로그는 각 컴플라이언스 매트릭스 업데이트 및 버전 이력을 추적할 수 있도록 해야 합니다.

• 보안 및 데이터 프라이버시: 민감한 정책 및 컴플라이언스 데이터를 안전하게 처리하고, 현지 데이터 보호 규정(PDPA 등)에 맞게 보호해야 합니다.

필요한 파트너 유형 및 역할

문제 해결에 지원할 수 있는 파트너는 지리적 위치에 제한이 없지만, 프로토타입은 싱가포르에서 시연되어야 합니다.

고려되는 파트너십 유형

• 합작 투자 계약 (Joint Venture Agreement)

• 라이선스 계약 (License Agreement)